本網綜合 Kirstin Ridley 報導 英國市場監管機構週四表示,又對兩名養老金顧問處以罰款,並禁止他們擔任高級金融職務,原因是他們錯誤地建議鋼鐵工人和其他人轉出工作場所計畫。
英國立法者稱金融行為監管局在保護鋼鐵工人免受 “禿鷲 “顧問的侵害方面行動過於遲緩,自 2022 年 12 月以來,金融行為監管局已對約 30 家公司和個人進行了調查,並對其處以罰款、禁令和公開譴責。
FCA 表示,為 Vintage Investment Services 工作的史蒂文-霍奇森(Steven Hodgson)和保羅-亞當斯(Paul Adams)將分別向賠償計畫支付 53200 英鎊(69101 美元)和 32700 英鎊。
此類案件可提交高等法庭上訴。
2017 年,約有 8000 名英國鋼鐵公司養老金計畫(British Steel Pension Scheme,BSPS)成員將他們的固定福利退休儲蓄轉移到了沒有收入保證的計畫中,為顧問帶來了更大的費用。FCA 表示,近一半的人收到了不合適的建議。
如果想從提供退休收入保障的固定福利計畫轉出,而其退休基金的價值超過 3 萬英鎊,則必須尋求財務諮詢,以確保轉出計畫符合自己的利益。
FCA 稱,Vintage 建議 97% 擁有固定收益養老金的客戶轉出,而近 99% 的客戶聽從了建議。其中 90 多人是英國養老金協會(BSPS)會員,平均積累了約 37.5 萬英鎊。
亞當斯和霍奇森對這些建議負責,他們在三分之二的案例中沒有達到要求的標準,它補充說,有 130 多名客戶在被錯誤地建議轉移後,繼續為持續的建議支付 Vintage。
“亞當斯先生和霍奇森先生遠遠沒有做到……他們在這個過程中為自己賺取了大筆費用,”FCA 聯合執法主管特蕾澤-錢伯斯(Therese Chambers)說。
“她在一份聲明中補充說:”他們的罰款將劃歸 FSCS,以抵消他們的過失造成的損失。
金融服務補償計畫(FSCS)是受監管企業倒閉時為投資者提供的安全網,該計畫已向 Vintage 支付了 107 萬英鎊的索賠。
(1 美元= 0.7699 英鎊)